Fünf Prüfmechaniken,ein Katalog.
pontAI ist keine einzelne Abgleich-Engine, sondern ein Baukasten aus Prüfmechaniken – von der exakten Zeile bis zum Tagessaldo –, organisiert in einem Prüfkatalog, den Ihr Fachbereich pflegt, nicht die Entwicklung. Diese Seite zeigt, wie das im Einzelnen funktioniert.
Fünf Bausteine des Abgleichs
Nicht jede Abweichung lässt sich gleich prüfen – Zeile-für-Zeile, Sammelauszahlung, Tagessaldo und Vollständigkeit brauchen unterschiedliche Mechanik. pontAI bildet das ab, statt alles auf eine Kennzahl zu pressen.
Exakter Abgleich
Betrag, Datum und Referenz stimmen überein – die häufigste Übereinstimmung, automatisch erkannt und aus der Ausnahmeliste entfernt, bevor jemand danach suchen muss.
Unscharfer Abgleich
Wo Referenztexte leicht abweichen oder das Datum um wenige Tage versetzt ist, bewertet pontAI die Ähnlichkeit nachvollziehbar – etwa „Betrag exakt, Referenz zu 92 Prozent identisch“ – statt nur einen Score ohne Erklärung zu liefern.
Sammelauszahlungen auflösen
Steht einer Sammelbuchung eine unbekannte Teilmenge von Einzeltransaktionen gegenüber, sucht pontAI die passende Kombination exakt. Enthält ein Zeitfenster zu viele Kandidaten für eine eindeutige Lösung, wird das offen gemeldet, statt stillschweigend nichts zu finden.
Saldenvergleich mit eigener Toleranzlogik
Manche Prüfungen vergleichen keine Einzelzeilen, sondern Summen – etwa Treuhandkonto gegen Verpflichtung. Dafür lässt sich hinterlegen, ob nur eine Unterdeckung ein Befund ist oder jede Abweichung in beide Richtungen zählt; die Rolle des Kontos entscheidet, nicht die Spaltenreihenfolge.
Vollständigkeit prüfen
Eine Prüfung ist nur so gut wie die Daten, die sie erreichen. Bleibt eine erwartete Datei aus, ist das selbst ein Befund – geprüft gegen den Bankarbeitstagskalender, damit eine Lücke am selben Tag auffällt statt am Jahresende.
Der Prüfkatalog: jede Prüfung ein Fachentscheid
Eine neue Abstimmung anzulegen ist bei pontAI keine Änderung am Code, sondern ein Eintrag im Prüfkatalog – mit Quellen, Toleranz, Frequenz, Verantwortlichem und der Maßnahme, die im Abweichungsfall greift.
Ein Katalogeintrag pro Prüfung
Welche zwei Quellen gegeneinander laufen, mit welcher Mechanik, welcher Toleranz und wie oft – einmal fachlich festgelegt, danach ausführbar, ohne dass jemand Code anfassen muss.
Status und Verantwortung sichtbar
Das Dashboard zeigt zu jeder Prüfung, ob sie aktiv läuft, im Aufbau ist oder noch fehlt – mit Verantwortlichem und Kommentar, direkt im Katalog bearbeitbar, statt in einer separaten Tabelle.
Historisiert statt überschrieben
Jeder Lauf bleibt erhalten, auch der mit Abweichung. Genau die Abfolge „erst auffällig, dann nach Korrektur in Ordnung“ ist der Nachweis, den eine Prüfung am Ende erbringen soll.
Wie dieser Prüfkatalog für die tägliche Deckungsrechnung nach § 17 ZAG konkret aussieht, zeigt die Seite zur Treuhandabstimmung.
Von der Quelle zum Nachweis
Quelle anbinden
Kontoauszüge nach ISO 20022 (CAMT) laufen ohne Konfiguration. Tabellarische Exporte aus Hauptbuch, Saldenlisten oder Abrechnungssystemen kommen über ein einmal eingerichtetes Spalten-Mapping dazu, das pontAI beim ersten Import vorschlägt.
Prüfung katalogisieren
Quellen, Mechanik, Toleranz, Frequenz und Verantwortlichen festlegen – einmalig, danach die Grundlage jedes Laufs.
Laufen lassen
Geplant oder auf Anfrage: Was zusammenpasst, verschwindet aus der Liste. Der Rest kommt priorisiert und mit Begründung auf den Tisch.
Freigeben und historisieren
Abweichung sichten, Maßnahme dokumentieren, freigeben. Der Lauf bleibt danach unverändert stehen – als Beleg, nicht als Momentaufnahme.
Worauf die Mechanik ausgelegt ist
Die Richtung ist geprüft, nicht angenommen
Ob eine Abweichung als Unterdeckung oder als unkritische Überdeckung zählt, hängt an der Rolle des Kontos, nicht an der Reihenfolge der Eingabe – eigens gegen den vertauschten Fall getestet.
Kein Konto zählt doppelt
Dieselbe Verpflichtung taucht oft in zwei Systemen auf – Hauptbuch und Vorsystem. Nur eine Seite trägt pro Prüfung die Rolle, damit aus einer echten Verpflichtung nicht rechnerisch zwei werden.
Fehlende Daten bleiben fehlend
Ein Konto ohne Saldo wird nicht als Null mitgerechnet. Das Ergebnis heißt dann ausdrücklich unentschieden, nie fälschlich in Ordnung.
Ohne Entwicklung konfigurierbar
Toleranz, Frequenz und Verantwortlichkeit ändern Ihre Fachleute im Prüfkatalog selbst – eine neue Prüfung ist ein Formular, kein Deployment.
Häufige Fragen
Welche Abgleicharten unterstützt pontAI?
Fünf: exakter Abgleich, unscharfer Abgleich für leicht abweichende Referenzen, Auflösung von Sammelauszahlungen gegen viele Einzeltransaktionen, Saldenvergleich für Prüfungen auf Kontoebene und eine Vollständigkeitsprüfung für erwartete Dateien. Welche Mechanik greift, legt die jeweilige Prüfung im Katalog fest.
Wie werden Sammelauszahlungen aufgelöst?
pontAI sucht unter den Einzeltransaktionen im relevanten Zeitfenster die Teilmenge, die exakt zur Sammelbuchung summiert – kein Näherungswert. Gibt es mehrere mögliche Kombinationen, meldet pontAI das offen als nicht eindeutig lösbar, statt eine davon zu raten.
Was passiert, wenn Daten fehlen oder eine Datei ausbleibt?
Ein fehlender Saldo führt zu einem ausdrücklich unentschiedenen Ergebnis, nie zu einer stillen Freigabe. Bleibt eine erwartete Datei ganz aus, erzeugt das einen eigenen Fehlerstatus im Prüflauf – geprüft gegen den Bankarbeitstagskalender, damit die Lücke am selben Tag auffällt.
Kann unser Fachbereich neue Prüfungen selbst anlegen?
Ja. Eine Prüfung ist ein Eintrag im Prüfkatalog mit Quellen, Mechanik, Toleranz, Frequenz, Verantwortlichem und der Maßnahme im Abweichungsfall – kein Code und kein Deployment. Status und Zuständigkeit lassen sich direkt im Dashboard pflegen.
Welche Quellen lassen sich heute schon anbinden?
Kontoauszüge nach ISO 20022 (CAMT) ohne Konfiguration und tabellarische Exporte (CSV/XLSX) über ein einmaliges Spalten-Mapping laufen heute, ebenso ein API-Anschluss für Zahlungsdienstleister wie Stripe. Direkte Anbindungen an Buchungssysteme wie sevDesk, Lexware und DATEV sind in Arbeit.
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